龙湾农村合作银行积极建章立制整改提高　　

　　去年下半年，市审计局对龙湾农村合作银行2006年度资产负债和损益情况进行了审计，龙湾农村合作银行高度重视审计结果，根据审计建议努力建章立制，整改提高，已修订与出台管理办法与操作流程16个，正在拟订制度6个，开展业务培训12次。
　　一、规范财务会计管理。修订与完善了《财务资源分配办法》，出台《柜员规范化操作若干规定》等操作规程，对财务费用实行预算管理，规范柜面操作流程。
　　二、加强岗位内控管理。出台《客户经理尽职考核办法》、《会计主管委派制管理试行办法》、《会计主管尽职考核办法》等岗位管理制度，修订《龙湾农村合作银行职能部门职责》，建立了岗位管理制度和垂直的会计监督管理体系，明确风险管理部授信管理职能。
　　三、加强风险管控能力。修订并完善《龙湾农村合作银行授信管理办法》，出台了《经济适用住房开发贷款实施细则》、《异地信贷业务管理暂行办法》、《委托贷款管理办法》等5个信贷管理制度，对相关品种信贷业务的操作标准及操作要求予以明确规定，形成将信用评级、授信、五级分类有机结合的管理机制。
　　四、推行精细化管理。定期发出提示通知，向辖内印发《风险提示》、《管理提示》、《操作提示》，要求辖内注重风险防范工作；积极开展业务培训，自2007年10月以来，相继开展各类业务培训12次，参加人员达1770人次，促进全员掌握新知识点，加强风险防范意识；建立实地辅导制度和基层网点问题库制度，逐步实现精细化管理，纠正违规行为。
　　五、加强责任追究机制建设。出台《检查整改责任办法》、《加强信贷人员资格管理的通知》、《积分管理办法》等制度，对检查、审计发现问题的整改要求落实直接责任人、整改督查人，对员工违规情况进行按年度实行负积分考核，累计积分达到最低限度的，采取诫勉谈话、行政处理等；对员工的突出表现实行正积分管理，按年度予以奖励。